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中国人民银行

中国人民银行(英語:People's Bank of China),规范化简称人民银行,亦简称人行央行,是中华人民共和国中央银行,也是国务院组成部门之一,总行位于北京[2],主要职责是拟订金融业改革和发展战略规划、制定和执行货币政策汇率政策,承担最后贷款人的责任等[3]。在2018年之前,中国人民银行曾是世界上资产最大的中央银行[4][5]

中国人民银行


1999年规定:国务院组成部门印章直径5厘米,中央刊国徽,由国务院制发。

主要领导
行长 易纲(兼党委副书记)
党委书记 郭树清银保监会主席、党委书记兼,兼人民银行副行长)
副行长(5) 郭树清潘功胜 刘国强 张青松 宣昌能
纪检监察组长 曲吉山
机构概况
上级机构 中华人民共和国国务院
机构类型 国务院组成部门
行政级别 正部级
授权法源 中华人民共和国中国人民银行法
出资人 中华人民共和国国家
履行出资人职责的机构 中华人民共和国国务院
本级中共组织 中国共产党中国人民银行委员会
本级纪检监察机构 中央纪委国家监委驻人民银行纪检监察组
基本数据
货币 人民币(CNY)
储备 32,216.32亿美元(2022年1月)[1]
基本借贷利率 6.0%
基本存款利率 3.5%
存款准备金比率 9.5%
联络方式
中国人民银行
 实际地址  中国北京市西城区成方街32号
 邮政编码 100800
 電話號碼 +86 (0)10 6619 4114
 傳真号码 +86 (0)10 6619 5370
 官方链接 www.pbc.gov.cn
中国人民银行上海总部
 实际地址 上海市浦东新区陆家嘴东路181号银都大厦
 邮政编码 200120
 电话号码 +86 (0)21 5884 5000
 官方链接 shanghai.pbc.gov.cn
中国人民银行征信中心
 实际地址 上海市浦东新区卡园二路108号4号楼
 邮政编码 201201
 电话号码 个人征信业务客服电话
+86 (0)400 810 8866
应收账款质押登记客服电话
+86 (0)400 885 8500
 官方链接 www.pbccrc.org.cn
机构沿革
前身 华北银行、北海银行西北农民银行、内蒙古人民银行
成立时间 1948年
影像资料


中国人民银行总行大楼,坐落于北京市西城区复兴门内大街


中国人民银行总行位于成方街的后门

中国人民银行的前身是中国共产党在1931年成立的中华苏维埃共和国国家银行。1948年12月1日,在中华人民共和国成立前夕,中国人民银行在河北省石家庄以华北银行为基础,合并北海银行西北农民银行组建而成,并发行人民币[6]。1978年以前,中国人民银行集中央银行商业银行职能于一身。中国决定进行改革开放后,1979年后相继建立中国农业银行中国银行等。1983年9月,中国国务院决定中国人民银行专门行使国家中央银行职能,另外成立中国工商银行承办工商信贷和储蓄业务。1995年3月18日,中华人民共和国第八届全国人民代表大会第三次会议通过了《中华人民共和国中国人民银行法》,以法律形式确立中国人民银行为中央银行。2005年8月10日,中国人民银行成立上海总部

中国人民银行内设13个职能司局(厅),下设2个营业部,9个分行,326个中心支行,1827个县(市)支行。

沿革

 
中国人民银行天津分行大楼。
 
中国人民银行无锡市中心支行建筑上的行名题字。

建立初期

第一次国共内战时,1931年11月,在江西瑞金召开的“全国苏维埃第一次代表大会”通过决议成立“中华苏维埃共和国国家银行”,并且发行货币。此后抗日战争第二次国共内战时期,中国共产党领导的政权被分割成彼此不相连的区域,各根据地建立了相对独立、分散管理的根据地银行,并且各自发行货币在本根据地内流通[7]

1947年10月,中共中央根据董必武的提议,决定筹备建立各解放区统一的银行,名称为中国人民银行。不久,华北财经办事处(简称华北财办)下设中国人民银行筹备处。1948年5月15日,中共中央任命董必武为中共中央财政经济部部长,华北财办结束,所经办未完事项一律交中共中央财政经济部办理。该部附设中国人民银行筹备处[8]

1948年12月1日,中国人民银行在河北省石家庄市成立。中国人民银行是以华北银行为基础,合并北海银行西北农民银行组建。华北人民政府当天发出布告称,由中国人民银行发行的人民币华北华东西北三区的统一流通。1949年2月,中国人民银行从石家庄市迁入北平。1949年9月,中国人民政治协商会议第一届全体会议通过《中华人民共和国中央人民政府组织法》,将中国人民银行纳入政务院的直属单位系列,接受政务院财政经济委员会指导,与中央人民政府财政部保持密切联系,赋予其国家银行职能,承担发行国家货币、经理国家金库、管理国家金融、稳定金融市场、支持经济恢复和国家重建的任务[7]

到1952年国民经济恢复时期结束时,中国人民银行作为国家银行,建起了全国垂直领导的组织机构体系;统一了人民币发行,逐步收兑了各解放区发行的货币,全部清楚并且限期兑换了原中华民国政府发行的各类货币,使人民币成为全国统一货币;对各类金融机构实行统一管理。中国人民银行运用货币发行和货币政策,扭转了中华人民共和国成立初期金融市场混乱的状况,终结了中华民国政府遗留的长达二十年的恶性通货膨胀。同时,中国人民银行按照“公私兼顾、劳资两利、城乡互助、内外交流”的政策,配合工商业的调整,支持了国营经济的迅速成长,适度增加了对私营经济、个体经济的贷款,为稳定人民币币值和恢复发展国民经济做出了贡献[7]

计划经济体制时期

随着社会主义改造的迅速推进,私营金融业被纳入公私合营银行,形成了集中统一的金融体制,中国人民银行作为国家金融管理和货币发行的机构,既是管理金融的国家机关,也是全面经营银行业务的国家银行。1953年起,逐步建立了集中统一的综合信贷计划管理体制,实行“统存统贷”的管理办法,银行信贷计划纳入国家经济计划[7]

1954年11月25日,第一届全国人民代表大会常务委员会第二次会议批准中国人民银行为国务院直属机构。1962年6月13日,中共中央、国务院下发《关于改变中国人民银行在国家组织中地位的通知》,决定中国人民银行总行由国务院直属机构改为国务院所属部委级机构,总行行长为国务院全体会议成员。1956年底,中国人民银行总行机关司局达到19个,工作人员2,088名。“大跃进”时期银行工作遭削弱。1961年,总行司局减至9个,工作人员减至820人。1962年,中共中央、国务院决定加强银行工作,充实银行干部。截至1965年底,总行内设办公厅、计划局、工业信贷局、会计发行局、人民公社局、会计辅导局、信用合作局、国营拨款局、印制局、国外业务局、参事室及政治部、中监委派驻监察组等18个司局机构,工作人员1,325人[9]

文化大革命时期,1967年9月,军代表樊九思、副军代表张桂馥进驻中国人民银行,成立“三结合”班子,实行军代表制。当时大批领导干部被停止工作,各职能司局撤并,仅保留政工和业务两个大组维持工作。1970年6月,中共中央、国务院批示财政部与中国人民银行合并,建立财政部革命委员会和财政部党的核心小组。两机构合并后,中国人民银行的名义仍保留[10]

1977年11月28日,国务院发出《关于整顿和加强银行工作的几项规定》,确定中国人民银行作为国务院部委机构,与财政部分设。1978年3月,第五届全国人民代表大会第一次会议批准恢复中国人民银行为部委级机构,与财政部分设。中国人民银行作为国家银行,主管全国金融政策、货币发行、信贷计划和资金调度[11]

改革开放初期

 
中国人民银行南京分行大楼。
 
中国人民银行长沙中心支行大楼。

改革开放时期,1979年1月恢复了中国农业银行。同年3月,改革了中国银行的体制,使中国银行成为国家指定的外汇专业银行;同时设国家外汇管理局。后来又恢复了国内保险业务,重建中国人民保险公司;各地还陆续组建了信托投资公司和城市信用合作社,形成了金融机构多元化和金融业务多样化的局面。1982年7月,国务院批转中国人民银行的报告,进一步强调“中国人民银行是我国的中央银行,是国务院领导下统一管理全国金融的国家机关”,由此开始了组建专门的中央银行体制的准备工作。1983年9月17日,国务院决定,由中国人民银行专门行使中央银行的职能,并具体规定了中国人民银行的十项职责。1984年1月1日起,中国人民银行开始专门行使中央银行的职能;同时新设中国工商银行,中国人民银行原先承担的工商信贷和储蓄业务由中国工商银行专营;中国人民银行分支行的业务实行垂直领导;设中国人民银行理事会,作为协调决策机构;建立存款准备金制度和中央银行对专业银行的贷款制度,初步确立了中央银行制度框架[7]

1982年国务院机构改革,保留中国人民银行,主要任务是:“贯彻执行党和国家关于经济工作的路线、方针、政策,拟订金融工作的方针、政策、法规和基本制度,负责金融行政管理和国家货币发行,管理工商信贷和城镇储蓄业务。”1987年底,中国人民银行下设30个司局:办公厅、综合计划司、货币发行司、金融管理司、外事局、国家外汇管理局、教育司、人事司、会计司、稽核司、国库司、资金管理司、调查统计司、条法司、行政司、老干部局、参事室,工作人员1,901人[11]

1988年国务院机构改革,根据同年10月20日国家机构编制委员会批准的中国人民银行“三定”方案,中国人民银行专门行使中央银行职能,是国务院领导和管理全国金融事业的国家机关,主要任务是:“运用经济的、法律的和行政的手段适当地控制全社会的信贷规模和货币供应量,防止恶性通货膨胀、保持货币稳定、保障经济的稳定和发展、促进企业提高经济效益;管好金融市场,建立金融市场的新秩序;贯彻‘国家调节市场、市场引导企业’的原则,通过调整金融市场的利率和供应关系变动趋势,引导企业正确地进行决策;对全国的金融机构和业务实行统一的归口管理。”此次机构改革中,中国人民银行调整了内设机构,设21个司局级机构:办公厅、政策研究室、综合计划司、资金司、金融机构管理司、业务稽核司、金融体制改革司、国际金融组织司、外事局、调查统计司、条法司、货币发行司、金银管理司、会计司、国库司、保险企业管理司、金融市场管理局、教育司、人事司、行政司、基本建设司。总行机关行政编制1,250人(含工勤人员)。1990年8月9日,国家机构编制委员会批准中国人民银行调整内设司局机构:综合计划司与资金司合并,设计划资金司;撤销保险企业管理司、金融市场管理局,职责交金融机构管理司承担;设信托储蓄管理司;设金融科技司。调整后的职能司局共20个。此外设有机关党委、机关纪委和附属行政机构参事室、老干部局,派驻机构监察局。另有10个直属事业单位。1993年国务院机构改革,保留中国人民银行[11]

金融体制改革后

1993年,按照国务院《关于金融体制改革的决定》,中国人民银行进一步强化金融调控、金融监管和金融服务职责,划转政策性业务和商业银行业务。1995年3月18日,第八届全国人民代表大会第三次会议通过《中华人民共和国中国人民银行法》,第一次以国家立法形式确定了中国人民银行是中华人民共和国的中央银行[7]。《中华人民共和国中国人民银行法》规定,“中国人民银行的全部资本由国家出资,属于国家所有。”“中国人民银行在国务院的领导下,依法独立执行货币政策,履行职责,开展业务,不受地方政府、各级政府部门、社会团体和个人的干涉。”[11]

经过机构调整,中国人民银行内设办公厅、计划资金司、政策研究室、条法司、调查统计司、银行司、保险司、非银行金融机构管理司、金融市场管理司、稽核监督局、支付与科技司、国际司、外资金融机构管理司、货币金银司、会计司、国库司、人事司、教育司18个职能司局和机关党委、思想政治工作办公室。总行机关行政编制910人。另外,附属行政机构有离退休干部局、派驻机构监察局,还有9个直属事业单位、1个直属企业单位。1997年8月,中国人民银行增设农村合作金融监督管理局,行政编制38人。调整后的中国人民银行职能司局增至19个,总行行政编制948人[11]

1998年国务院机构改革,保留中国人民银行。此次机构调整后,中国人民银行内设13个职能司局:办公厅、条法司、货币政策司、银行监管一司、银行监管二司、非银行金融机构监管司、合作金融机构监管司、统计司、会计财务司、支付科技司、国际司、内审司、人事教育司。总行机关行政编制500人。另设研究局、货币金银局、国库局、保卫局、培训中心,作为支持服务机构。附属行政机构有离退休干部局、中国人民银行纪检委(监察部驻金融系统监察局);另外有9个直属事业单位、1个直属企业[11]

按照1998年中央金融工作会议的部署,1998年11月15日,中共中央国务院决定,对中国人民银行管理体制实行改革,撤销省级分行,设立跨省(自治区、直辖市)的九家分行,同时成立人民银行系统党委,对党的关系实行垂直领导,对干部实行垂直管理[7]

根据国务院的决定,人民银行设立的九个跨省区市分行分别是:天津分行(管辖天津、河北、山西、内蒙古);沈阳分行(管辖辽宁、吉林、黑龙江);上海分行(管辖上海、浙江、福建);南京分行(管辖江苏、安徽);济南分行(管辖山东、河南);武汉分行(管辖江西、湖北、湖南);广州分行(管辖广东、广西、海南);成都分行(管辖四川、贵州、云南、西藏);西安分行(管辖陕西、甘肃、青海、宁夏、新疆)。

撤销北京分行和重庆分行,分别由“总行营业管理部”和“总行重庆营业管理部”履行所在地中央银行职责。非分行所在地省会城市,由原省、市两级人民银行合并重组为人民银行中心支行,如,中国人民银行杭州中心支行。非省会城市所在地级城市人民银行,统一更名为人民银行市级中心支行,如中国人民银行宁波市中心支行。与此同时,在各省会设立以城市定名的监管办事处;如,中国人民银行天津分行太原监管办事处,各监管办事处直接隶属所在区域分行领导,主要承担对所在省区金融机构进行现场检查之职责。

2001年起,原由分行承担的各项业务管理工作职责在人民银行总行的统一组织下,陆续划归各省会城市中心支行承担。目前,各分行仍然掌握着辖区内重要职务的人事任免权力。

2003年,根据中共十六届二中全会审议通过的《关于深化行政管理体制和机构改革的意见》和十届全国人大一次会议批准的国务院机构改革方案,将中国人民银行对银行金融资产管理公司信托投资公司及其他存款类金融机构的监管职能分离出来,并和中共中央金融工作委员会的相关职能整合,成立中国银行业监督管理委员会。中国人民银行各地监管办事处同时撤销。同年9月,中央机构编制委员会正式批准中国人民银行的“三定”调整意见。12月27日,第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议审议通过了《中华人民共和国中国人民银行法(修正案)》[7]

有关金融监管职责调整后,中国人民银行的新职能为“制定和执行货币政策、维护金融稳定、提供金融服务。”同时,“中国人民银行为国务院组成部门,是中华人民共和国的中央银行,是在国务院领导下制定和执行货币政策、维护金融稳定、提供金融服务的宏观调控部门。”这种职能变化表现为“一个强化、一个转换和两个增加”。“一个强化”,即强化与制定和执行货币政策有关的职能。“一个转换”,即转换实施对金融业宏观调控和防范与化解系统性金融风险的方式。“两个增加”,即增加反洗钱和管理信贷征信业两项职能[7]

修正后的《中国人民银行法》第七条规定,中国人民银行在国务院领导下依法独立执行货币政策,履行职责,开展业务,不受地方政府、各级政府部门、社会团体 和个人的干涉。《华尔街日报》2021年批评称,中国人民银行的运作有一定程度的自主权,但它缺乏中央银行的独立性英语Central bank#Independence,在政治上需要执行党的政策[12]

2019年1月,中共中央办公厅、国务院办公厅印发《中国人民银行职能配置、内设机构和人员编制规定》。规定指,“国务院金融稳定发展委员会办公室设在中国人民银行,接受金融委直接领导,承担金融委日常工作”。“中国人民银行的内设机构根据工作需要承担金融委办公室相关工作,接受金融委办公室统筹协调[13]。”

2020年12月22日,中华人民共和国国务院通过《国务院关于实施动产和权利担保统一登记的决定》(国发〔2020〕18号),规定自2021年1月1日起,在全国范围内实施动产和权利担保统一登记。同时规定,国家市场监督管理总局不再承担“管理动产抵押物登记”职责。中国人民银行负责制定生产设备、原材料、半成品、产品抵押和应收账款质押统一登记制度,推进登记服务便利化[14]

职责

根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中国人民银行职能配置、内设机构和人员编制规定》,人民银行承担下列职能[13]

  1. 拟订金融业改革、开放和发展规划,承担综合研究并协调解决金融运行中的重大问题、促进金融业协调健康发展的责任。牵头国家金融安全工作协调机制,维护国家金融安全。
  2. 牵头建立宏观审慎管理框架,拟订金融业重大法律法规和其他有关法律法规草案,制定审慎监管基本制度,建立健全金融消费者保护基本制度。
  3. 制定和执行货币政策、信贷政策,完善货币政策调控体系,负责宏观审慎管理。
  4. 牵头负责系统性金融风险防范和应急处置,负责金融控股公司等金融集团和系统重要性金融机构基本规则制定、监测分析和并表监管,视情责成有关监管部门采取相应监管措施,并在必要时经国务院批准对金融机构进行检查监督,牵头组织制定实施系统重要性金融机构恢复和处置计划。
  5. 承担最后贷款人责任,负责对因化解金融风险而使用中央银行资金机构的行为进行检查监督。
  6. 监督管理银行间债券市场、货币市场、外汇市场、票据市场、黄金市场及上述市场有关场外衍生产品;牵头负责跨市场跨业态跨区域金融风险识别、预警和处置,负责交叉性金融业务的监测评估,会同有关部门制定统一的资产管理产品和公司信用类债券市场及其衍生产品市场基本规则。
  7. 负责制定和实施人民币汇率政策,推动人民币跨境使用和国际使用,维护国际收支平衡,实施外汇管理,负责国际国内金融市场跟踪监测和风险预警,监测和管理跨境资本流动,持有、管理和经营国家外汇储备和黄金储备。
  8. 牵头负责重要金融基础设施建设规划并统筹实施监管,推进金融基础设施改革与互联互通,统筹互联网金融监管工作。
  9. 统筹金融业综合统计,牵头制定统一的金融业综合统计基础标准和工作机制,建设国家金融基础数据库,履行金融统计调查相关工作职责。
  10. 组织制定金融业信息化发展规划,负责金融标准化组织管理协调和金融科技相关工作,指导金融业网络安全和信息化工作。
  11. 发行人民币,管理人民币流通。
  12. 统筹国家支付体系建设并实施监督管理。会同有关部门制定支付结算业务规则,负责全国支付、清算系统的安全稳定高效运行。
  13. 经理国库。
  14. 承担全国反洗钱和反恐怖融资工作的组织协调和监督管理责任,负责涉嫌洗钱及恐怖活动的资金监测。
  15. 管理征信业,推动建立社会信用体系。
  16. 参与和中国人民银行业务有关的全球经济金融治理,开展国际金融合作。
  17. 按照有关规定从事金融业务活动。
  18. 管理国家外汇管理局。
  19. 完成党中央、国务院交办的其他任务。

机构设置

 
中国人民银行营业管理部

根据《中国人民银行职能配置、内设机构和人员编制规定》,人民银行设置下列机构[13]:(以下机构除注明外皆为正司局级

咨询议事机构

内设机构

  • 办公厅(党委办公室)
  • 条法司
  • 研究局
  • 货币政策司
  • 宏观审慎管理局
  • 金融市场司
  • 金融稳定局
  • 调查统计司
  • 支付结算司
  • 科技司
  • 货币金银局(保卫局)
  • 国库局
  • 国际司(港澳台办公室)
  • 征信管理局
  • 反洗钱局
  • 金融消费权益保护局
  • 会计财务司
  • 内审司(党委巡视工作领导小组办公室)
  • 人事司(党委组织部)
  • 党委宣传部(党委群工部)
  • 参事室
  • 机关党委
  • 离退休干部局

国务院金融稳定发展委员会办公室设在中国人民银行,接受国务院金融稳定发展委员会直接领导,国务院金融委办公室设置秘书局。

派出机构

  • 中国人民银行上海总部(副部级)
  • 中国人民银行驻欧洲(伦敦)代表处
  • 中国人民银行驻北美洲代表处
  • 中国人民银行驻法兰克福代表处
  • 中国人民银行驻东京代表处
  • 中国人民银行驻加勒比开发银行联络处
  • 中国人民银行驻非洲代表处
  • 中国人民银行驻南太平洋代表处

人民银行管理的国家局

直属事业单位

  • 中国人民银行机关服务中心
  • 中国人民银行集中采购中心
  • 中国反洗钱监测分析中心
  • 中国人民银行征信中心
  • 中国外汇交易中心(全国银行间同业拆借中心)
  • 中国人民银行清算总中心
  • 中国人民银行党校
  • 中国金融培训中心
  • 中国人民银行郑州培训学院
  • 中国钱币博物馆
  • 中国人民银行金融信息中心
  • 中国人民银行金融基础数据中心

直属(管理)企业单位

分支机构

大区分行
  • 上海总部
  • 天津分行
  • 沈阳分行
  • 南京分行
  • 济南分行
  • 武汉分行
  • 广州分行
  • 成都分行
  • 西安分行
营业管理部
  • 营业管理部(北京)
  • 重庆营业管理部
省级行政区中心支行
  • 石家庄中心支行(副厅级)
  • 太原中心支行(副厅级)
  • 呼和浩特中心支行(副厅级)
  • 长春中心支行(副厅级)
  • 哈尔滨中心支行(副厅级)
  • 杭州中心支行(副厅级)
  • 福州中心支行(副厅级)
  • 合肥中心支行(副厅级)
  • 郑州中心支行(副厅级)
  • 长沙中心支行(副厅级)
  • 南昌中心支行(副厅级)
  • 南宁中心支行(副厅级)
  • 海口中心支行(副厅级)
  • 昆明中心支行(副厅级)
  • 贵阳中心支行(副厅级)
  • 拉萨中心支行(副厅级)
  • 兰州中心支行(副厅级)
  • 西宁中心支行(副厅级)
  • 银川中心支行(副厅级)
  • 乌鲁木齐中心支行(副厅级)
计划单列市中心支行
  • 深圳市中心支行
  • 大连市中心支行(副厅级)
  • 青岛市中心支行(副厅级)
  • 宁波市中心支行(副厅级)
  • 厦门市中心支行(副厅级)

历任领导

驻行纪检监察组

中央纪律检查委员会国家监察委员会驻中国人民银行纪检监察组,简称中央纪委国家监委驻人民银行纪检监察组,是中国共产党中央纪律检查委员会中华人民共和国国家监察委员会设在中国人民银行的派驻机构。

沿革

文革前,设有中央监察委员会驻中国人民银行监察组,是中央监察委员会派驻机构[9]。1985年5月25日,经中共中央批准设立中央纪委派驻金融系统纪检组[63],1988年5月19日经国务院批准设立监察部派驻金融系统监察局。二者合署办公。1998年5月19日,《中共中央关于完善金融系统党的领导体制,加强和改进金融系统党的工作有关问题的通知》成立中央金融纪律检查工作委员会(简称中央金融纪工委),是中共中央纪律检查委员会的派出机关,接受中央纪委和中央金融工委的双重领导,撤销中央纪委派驻金融系统纪检组,中央金融纪工委与与中国共产党中国人民银行纪律检查委员会监察部驻金融系统监察局合署办公[64]。后来改为中国共产党中国人民银行纪律检查委员会监察部派驻中国人民银行监察局)。2016年1月,改为中央纪委驻中国人民银行纪检组。2018年,改为中央纪委国家监委驻中国人民银行纪检监察组

历任领导

行徽、题字

 
中国人民银行 题字

中国人民银行行徽由中央工艺美术学院教授陈汉民设计,于1988年启用[74],以三个布币样图案组合成汉字“人”,三个”人“字形的布币形成向心的三角形,表達扩张的动感和稳定发展的态势。;

题字原由马文蔚按《张黑女碑》字体书写,后因应简体字施行做了改动。

参见

参考文献

  1. ^ 中国人民银行. . 国家外汇管理局. 2022-02-07 [2022-02-19]. (原始内容存档于2022-03-01). 
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  3. ^ 中国人民银行职能. www.pbc.gov.cn. [2020-02-10]. (原始内容于2020-11-04). 
  4. ^ . The Times. [2015-02-28]. (原始内容存档于2009-03-02). Consider the enormous power wielded by Wu Xaioling, who governs the foreign reserves of the People’s Bank of China. She controls an entity with more financial assets than any other single public finance institution in the history of the world. 
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外部链接

国务院组成部门
职能设立 中华人民共和国中央银行
1949年10月1日至今
現任
前任:
国务院外汇体制改革协调领导小组
国务院外汇体制改革协调部门
1998年6月25日至今
前任:
国家外汇管理局
国务院金融机构外汇业务市场准入与外币资产监管部门
1998年6月25日至今
前任:
中国银行业监督管理委员会
国务院银行业法制管理部门
2018年3月17日至今
前任:
中国保险监督管理委员会
国务院保险业法制管理部门
2018年3月17日至今
前任:
国家市场监督管理总局
国务院动产抵押物登记管理部门
2021年1月1日至今
职能设立 国家工商信贷和储蓄业务经营机构
1949年10月21日至1984年1月1日
繼任:
中国工商银行
国务院证券业监督管理机构
1949年10月21日至1992年10月26日
繼任:
中国证券监督管理委员会
国务院保险业监督管理机构
1949年10月21日至1998年11月8日
繼任:
中国保险监督管理委员会
国务院银行业监督管理机构
1949年10月21日至2003年4月25日
繼任:
中国银行业监督管理委员会
国务院外汇管理部门
1949年10月21日至1979年6月
繼任:
国家外汇管理局
国务院亚洲开发银行贷款转贷业务部门
1986年3月10日至1998年6月25日
繼任:
国家开发银行
国务院彩票监督管理部门
1994年3月11日至1999年12月22日
繼任:
中华人民共和国财政部

中国人民银行, 此條目介紹的是中华人民共和国的中央银行, 关于中华人民共和国的一家商业银行, 请见, 中国银行, 关于原名中国人民建设银行的银行, 请见, 中国建设银行, 关于其他国家和地区的, 人民银行, 请见, 人民银行, 消歧义, 英語, people, bank, china, 规范化简称人民银行, 亦简称人行或央行, 是中华人民共和国的中央银行, 也是国务院组成部门之一, 总行位于北京, 主要职责是拟订金融业改革和发展战略规划, 制定和执行货币政策, 汇率政策, 承担最后贷款人的责任等, 在2018年之前. 此條目介紹的是中华人民共和国的中央银行 关于中华人民共和国的一家商业银行 请见 中国银行 关于原名中国人民建设银行的银行 请见 中国建设银行 关于其他国家和地区的 人民银行 请见 人民银行 消歧义 中国人民银行 英語 People s Bank of China 规范化简称人民银行 亦简称人行或央行 是中华人民共和国的中央银行 也是国务院组成部门之一 总行位于北京 2 主要职责是拟订金融业改革和发展战略规划 制定和执行货币政策 汇率政策 承担最后贷款人的责任等 3 在2018年之前 中国人民银行曾是世界上资产最大的中央银行 4 5 中国人民银行 1999年规定 国务院组成部门的印章直径5厘米 中央刊国徽 由国务院制发 主要领导行长 易纲 兼党委副书记 党委书记 郭树清 银保监会主席 党委书记兼 兼人民银行副行长 副行长 5 郭树清 潘功胜 刘国强 张青松 宣昌能纪检监察组长 曲吉山机构概况上级机构 中华人民共和国国务院机构类型 国务院组成部门行政级别 正部级授权法源 中华人民共和国中国人民银行法出资人 中华人民共和国 国家 履行出资人职责的机构 中华人民共和国国务院本级中共组织 中国共产党中国人民银行委员会本级纪检监察机构 中央纪委国家监委驻人民银行纪检监察组基本数据货币 人民币 CNY 储备 32 216 32亿美元 2022年1月 1 基本借贷利率 6 0 基本存款利率 3 5 存款准备金比率 9 5 联络方式中国人民银行 实际地址 中国北京市西城区成方街32号 邮政编码 100800 電話號碼 86 0 10 6619 4114 傳真号码 86 0 10 6619 5370 官方链接 www pbc gov cn中国人民银行上海总部 实际地址 上海市浦东新区陆家嘴东路181号银都大厦 邮政编码 200120 电话号码 86 0 21 5884 5000 官方链接 shanghai pbc gov cn中国人民银行征信中心 实际地址 上海市浦东新区卡园二路108号4号楼 邮政编码 201201 电话号码 个人征信业务客服电话 86 0 400 810 8866 应收账款质押登记客服电话 86 0 400 885 8500 官方链接 www pbccrc org cn机构沿革前身 华北银行 北海银行 西北农民银行 内蒙古人民银行成立时间 1948年影像资料中国人民银行总行大楼 坐落于北京市西城区复兴门内大街 中国人民银行总行位于成方街的后门对应机构 中央财经委员会 中华人民共和国国家发展和改革委员会 中华人民共和国财政部 中国银行保险监督管理委员会 中国证券监督管理委员会中国人民银行的前身是中国共产党在1931年成立的中华苏维埃共和国国家银行 1948年12月1日 在中华人民共和国成立前夕 中国人民银行在河北省石家庄以华北银行为基础 合并北海银行和西北农民银行组建而成 并发行人民币 6 1978年以前 中国人民银行集中央银行和商业银行职能于一身 中国决定进行改革开放后 1979年后相继建立中国农业银行 中国银行等 1983年9月 中国国务院决定中国人民银行专门行使国家中央银行职能 另外成立中国工商银行承办工商信贷和储蓄业务 1995年3月18日 中华人民共和国第八届全国人民代表大会第三次会议通过了 中华人民共和国中国人民银行法 以法律形式确立中国人民银行为中央银行 2005年8月10日 中国人民银行成立上海总部 中国人民银行内设13个职能司局 厅 下设2个营业部 9个分行 326个中心支行 1827个县 市 支行 目录 1 沿革 1 1 建立初期 1 2 计划经济体制时期 1 3 改革开放初期 1 4 金融体制改革后 2 职责 3 机构设置 3 1 咨询议事机构 3 2 内设机构 3 3 派出机构 3 4 人民银行管理的国家局 3 5 直属事业单位 3 6 直属 管理 企业单位 3 7 分支机构 4 历任领导 5 驻行纪检监察组 5 1 沿革 5 2 历任领导 6 行徽 题字 7 参见 8 参考文献 9 外部链接沿革 编辑 中国人民银行天津分行大楼 中国人民银行无锡市中心支行建筑上的行名题字 建立初期 编辑 第一次国共内战时 1931年11月 在江西瑞金召开的 全国苏维埃第一次代表大会 通过决议成立 中华苏维埃共和国国家银行 并且发行货币 此后抗日战争和第二次国共内战时期 中国共产党领导的政权被分割成彼此不相连的区域 各根据地建立了相对独立 分散管理的根据地银行 并且各自发行货币在本根据地内流通 7 1947年10月 中共中央根据董必武的提议 决定筹备建立各解放区统一的银行 名称为中国人民银行 不久 华北财经办事处 简称华北财办 下设中国人民银行筹备处 1948年5月15日 中共中央任命董必武为中共中央财政经济部部长 华北财办结束 所经办未完事项一律交中共中央财政经济部办理 该部附设中国人民银行筹备处 8 1948年12月1日 中国人民银行在河北省石家庄市成立 中国人民银行是以华北银行为基础 合并北海银行 西北农民银行组建 华北人民政府当天发出布告称 由中国人民银行发行的人民币在华北 华东 西北三区的统一流通 1949年2月 中国人民银行从石家庄市迁入北平 1949年9月 中国人民政治协商会议第一届全体会议通过 中华人民共和国中央人民政府组织法 将中国人民银行纳入政务院的直属单位系列 接受政务院财政经济委员会指导 与中央人民政府财政部保持密切联系 赋予其国家银行职能 承担发行国家货币 经理国家金库 管理国家金融 稳定金融市场 支持经济恢复和国家重建的任务 7 到1952年国民经济恢复时期结束时 中国人民银行作为国家银行 建起了全国垂直领导的组织机构体系 统一了人民币发行 逐步收兑了各解放区发行的货币 全部清楚并且限期兑换了原中华民国政府发行的各类货币 使人民币成为全国统一货币 对各类金融机构实行统一管理 中国人民银行运用货币发行和货币政策 扭转了中华人民共和国成立初期金融市场混乱的状况 终结了中华民国政府遗留的长达二十年的恶性通货膨胀 同时 中国人民银行按照 公私兼顾 劳资两利 城乡互助 内外交流 的政策 配合工商业的调整 支持了国营经济的迅速成长 适度增加了对私营经济 个体经济的贷款 为稳定人民币币值和恢复发展国民经济做出了贡献 7 计划经济体制时期 编辑 随着社会主义改造的迅速推进 私营金融业被纳入公私合营银行 形成了集中统一的金融体制 中国人民银行作为国家金融管理和货币发行的机构 既是管理金融的国家机关 也是全面经营银行业务的国家银行 1953年起 逐步建立了集中统一的综合信贷计划管理体制 实行 统存统贷 的管理办法 银行信贷计划纳入国家经济计划 7 1954年11月25日 第一届全国人民代表大会常务委员会第二次会议批准中国人民银行为国务院直属机构 1962年6月13日 中共中央 国务院下发 关于改变中国人民银行在国家组织中地位的通知 决定中国人民银行总行由国务院直属机构改为国务院所属部委级机构 总行行长为国务院全体会议成员 1956年底 中国人民银行总行机关司局达到19个 工作人员2 088名 大跃进 时期银行工作遭削弱 1961年 总行司局减至9个 工作人员减至820人 1962年 中共中央 国务院决定加强银行工作 充实银行干部 截至1965年底 总行内设办公厅 计划局 工业信贷局 会计发行局 人民公社局 会计辅导局 信用合作局 国营拨款局 印制局 国外业务局 参事室及政治部 中监委派驻监察组等18个司局机构 工作人员1 325人 9 文化大革命时期 1967年9月 军代表樊九思 副军代表张桂馥进驻中国人民银行 成立 三结合 班子 实行军代表制 当时大批领导干部被停止工作 各职能司局撤并 仅保留政工和业务两个大组维持工作 1970年6月 中共中央 国务院批示财政部与中国人民银行合并 建立财政部革命委员会和财政部党的核心小组 两机构合并后 中国人民银行的名义仍保留 10 1977年11月28日 国务院发出 关于整顿和加强银行工作的几项规定 确定中国人民银行作为国务院部委机构 与财政部分设 1978年3月 第五届全国人民代表大会第一次会议批准恢复中国人民银行为部委级机构 与财政部分设 中国人民银行作为国家银行 主管全国金融政策 货币发行 信贷计划和资金调度 11 改革开放初期 编辑 中国人民银行南京分行大楼 中国人民银行长沙中心支行大楼 改革开放时期 1979年1月恢复了中国农业银行 同年3月 改革了中国银行的体制 使中国银行成为国家指定的外汇专业银行 同时设国家外汇管理局 后来又恢复了国内保险业务 重建中国人民保险公司 各地还陆续组建了信托投资公司和城市信用合作社 形成了金融机构多元化和金融业务多样化的局面 1982年7月 国务院批转中国人民银行的报告 进一步强调 中国人民银行是我国的中央银行 是国务院领导下统一管理全国金融的国家机关 由此开始了组建专门的中央银行体制的准备工作 1983年9月17日 国务院决定 由中国人民银行专门行使中央银行的职能 并具体规定了中国人民银行的十项职责 1984年1月1日起 中国人民银行开始专门行使中央银行的职能 同时新设中国工商银行 中国人民银行原先承担的工商信贷和储蓄业务由中国工商银行专营 中国人民银行分支行的业务实行垂直领导 设中国人民银行理事会 作为协调决策机构 建立存款准备金制度和中央银行对专业银行的贷款制度 初步确立了中央银行制度框架 7 1982年国务院机构改革 保留中国人民银行 主要任务是 贯彻执行党和国家关于经济工作的路线 方针 政策 拟订金融工作的方针 政策 法规和基本制度 负责金融行政管理和国家货币发行 管理工商信贷和城镇储蓄业务 1987年底 中国人民银行下设30个司局 办公厅 综合计划司 货币发行司 金融管理司 外事局 国家外汇管理局 教育司 人事司 会计司 稽核司 国库司 资金管理司 调查统计司 条法司 行政司 老干部局 参事室 工作人员1 901人 11 1988年国务院机构改革 根据同年10月20日国家机构编制委员会批准的中国人民银行 三定 方案 中国人民银行专门行使中央银行职能 是国务院领导和管理全国金融事业的国家机关 主要任务是 运用经济的 法律的和行政的手段适当地控制全社会的信贷规模和货币供应量 防止恶性通货膨胀 保持货币稳定 保障经济的稳定和发展 促进企业提高经济效益 管好金融市场 建立金融市场的新秩序 贯彻 国家调节市场 市场引导企业 的原则 通过调整金融市场的利率和供应关系变动趋势 引导企业正确地进行决策 对全国的金融机构和业务实行统一的归口管理 此次机构改革中 中国人民银行调整了内设机构 设21个司局级机构 办公厅 政策研究室 综合计划司 资金司 金融机构管理司 业务稽核司 金融体制改革司 国际金融组织司 外事局 调查统计司 条法司 货币发行司 金银管理司 会计司 国库司 保险企业管理司 金融市场管理局 教育司 人事司 行政司 基本建设司 总行机关行政编制1 250人 含工勤人员 1990年8月9日 国家机构编制委员会批准中国人民银行调整内设司局机构 综合计划司与资金司合并 设计划资金司 撤销保险企业管理司 金融市场管理局 职责交金融机构管理司承担 设信托储蓄管理司 设金融科技司 调整后的职能司局共20个 此外设有机关党委 机关纪委和附属行政机构参事室 老干部局 派驻机构监察局 另有10个直属事业单位 1993年国务院机构改革 保留中国人民银行 11 金融体制改革后 编辑 1993年 按照国务院 关于金融体制改革的决定 中国人民银行进一步强化金融调控 金融监管和金融服务职责 划转政策性业务和商业银行业务 1995年3月18日 第八届全国人民代表大会第三次会议通过 中华人民共和国中国人民银行法 第一次以国家立法形式确定了中国人民银行是中华人民共和国的中央银行 7 中华人民共和国中国人民银行法 规定 中国人民银行的全部资本由国家出资 属于国家所有 中国人民银行在国务院的领导下 依法独立执行货币政策 履行职责 开展业务 不受地方政府 各级政府部门 社会团体和个人的干涉 11 经过机构调整 中国人民银行内设办公厅 计划资金司 政策研究室 条法司 调查统计司 银行司 保险司 非银行金融机构管理司 金融市场管理司 稽核监督局 支付与科技司 国际司 外资金融机构管理司 货币金银司 会计司 国库司 人事司 教育司18个职能司局和机关党委 思想政治工作办公室 总行机关行政编制910人 另外 附属行政机构有离退休干部局 派驻机构监察局 还有9个直属事业单位 1个直属企业单位 1997年8月 中国人民银行增设农村合作金融监督管理局 行政编制38人 调整后的中国人民银行职能司局增至19个 总行行政编制948人 11 1998年国务院机构改革 保留中国人民银行 此次机构调整后 中国人民银行内设13个职能司局 办公厅 条法司 货币政策司 银行监管一司 银行监管二司 非银行金融机构监管司 合作金融机构监管司 统计司 会计财务司 支付科技司 国际司 内审司 人事教育司 总行机关行政编制500人 另设研究局 货币金银局 国库局 保卫局 培训中心 作为支持服务机构 附属行政机构有离退休干部局 中国人民银行纪检委 监察部驻金融系统监察局 另外有9个直属事业单位 1个直属企业 11 按照1998年中央金融工作会议的部署 1998年11月15日 中共中央 国务院决定 对中国人民银行管理体制实行改革 撤销省级分行 设立跨省 自治区 直辖市 的九家分行 同时成立人民银行系统党委 对党的关系实行垂直领导 对干部实行垂直管理 7 根据国务院的决定 人民银行设立的九个跨省区市分行分别是 天津分行 管辖天津 河北 山西 内蒙古 沈阳分行 管辖辽宁 吉林 黑龙江 上海分行 管辖上海 浙江 福建 南京分行 管辖江苏 安徽 济南分行 管辖山东 河南 武汉分行 管辖江西 湖北 湖南 广州分行 管辖广东 广西 海南 成都分行 管辖四川 贵州 云南 西藏 西安分行 管辖陕西 甘肃 青海 宁夏 新疆 撤销北京分行和重庆分行 分别由 总行营业管理部 和 总行重庆营业管理部 履行所在地中央银行职责 非分行所在地省会城市 由原省 市两级人民银行合并重组为人民银行中心支行 如 中国人民银行杭州中心支行 非省会城市所在地级城市人民银行 统一更名为人民银行市级中心支行 如中国人民银行宁波市中心支行 与此同时 在各省会设立以城市定名的监管办事处 如 中国人民银行天津分行太原监管办事处 各监管办事处直接隶属所在区域分行领导 主要承担对所在省区金融机构进行现场检查之职责 2001年起 原由分行承担的各项业务管理工作职责在人民银行总行的统一组织下 陆续划归各省会城市中心支行承担 目前 各分行仍然掌握着辖区内重要职务的人事任免权力 2003年 根据中共十六届二中全会审议通过的 关于深化行政管理体制和机构改革的意见 和十届全国人大一次会议批准的国务院机构改革方案 将中国人民银行对银行 金融资产管理公司 信托投资公司及其他存款类金融机构的监管职能分离出来 并和中共中央金融工作委员会的相关职能整合 成立中国银行业监督管理委员会 中国人民银行各地监管办事处同时撤销 同年9月 中央机构编制委员会正式批准中国人民银行的 三定 调整意见 12月27日 第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议审议通过了 中华人民共和国中国人民银行法 修正案 7 有关金融监管职责调整后 中国人民银行的新职能为 制定和执行货币政策 维护金融稳定 提供金融服务 同时 中国人民银行为国务院组成部门 是中华人民共和国的中央银行 是在国务院领导下制定和执行货币政策 维护金融稳定 提供金融服务的宏观调控部门 这种职能变化表现为 一个强化 一个转换和两个增加 一个强化 即强化与制定和执行货币政策有关的职能 一个转换 即转换实施对金融业宏观调控和防范与化解系统性金融风险的方式 两个增加 即增加反洗钱和管理信贷征信业两项职能 7 修正后的 中国人民银行法 第七条规定 中国人民银行在国务院领导下依法独立执行货币政策 履行职责 开展业务 不受地方政府 各级政府部门 社会团体 和个人的干涉 华尔街日报 2021年批评称 中国人民银行的运作有一定程度的自主权 但它缺乏中央银行的独立性 英语 Central bank Independence 在政治上需要执行党的政策 12 2019年1月 中共中央办公厅 国务院办公厅印发 中国人民银行职能配置 内设机构和人员编制规定 规定指 国务院金融稳定发展委员会办公室设在中国人民银行 接受金融委直接领导 承担金融委日常工作 中国人民银行的内设机构根据工作需要承担金融委办公室相关工作 接受金融委办公室统筹协调 13 2020年12月22日 中华人民共和国国务院通过 国务院关于实施动产和权利担保统一登记的决定 国发 2020 18号 规定自2021年1月1日起 在全国范围内实施动产和权利担保统一登记 同时规定 国家市场监督管理总局不再承担 管理动产抵押物登记 职责 中国人民银行负责制定生产设备 原材料 半成品 产品抵押和应收账款质押统一登记制度 推进登记服务便利化 14 职责 编辑根据 中华人民共和国中国人民银行法 中国人民银行职能配置 内设机构和人员编制规定 人民银行承担下列职能 13 拟订金融业改革 开放和发展规划 承担综合研究并协调解决金融运行中的重大问题 促进金融业协调健康发展的责任 牵头国家金融安全工作协调机制 维护国家金融安全 牵头建立宏观审慎管理框架 拟订金融业重大法律法规和其他有关法律法规草案 制定审慎监管基本制度 建立健全金融消费者保护基本制度 制定和执行货币政策 信贷政策 完善货币政策调控体系 负责宏观审慎管理 牵头负责系统性金融风险防范和应急处置 负责金融控股公司等金融集团和系统重要性金融机构基本规则制定 监测分析和并表监管 视情责成有关监管部门采取相应监管措施 并在必要时经国务院批准对金融机构进行检查监督 牵头组织制定实施系统重要性金融机构恢复和处置计划 承担最后贷款人责任 负责对因化解金融风险而使用中央银行资金机构的行为进行检查监督 监督管理银行间债券市场 货币市场 外汇市场 票据市场 黄金市场及上述市场有关场外衍生产品 牵头负责跨市场跨业态跨区域金融风险识别 预警和处置 负责交叉性金融业务的监测评估 会同有关部门制定统一的资产管理产品和公司信用类债券市场及其衍生产品市场基本规则 负责制定和实施人民币汇率政策 推动人民币跨境使用和国际使用 维护国际收支平衡 实施外汇管理 负责国际国内金融市场跟踪监测和风险预警 监测和管理跨境资本流动 持有 管理和经营国家外汇储备和黄金储备 牵头负责重要金融基础设施建设规划并统筹实施监管 推进金融基础设施改革与互联互通 统筹互联网金融监管工作 统筹金融业综合统计 牵头制定统一的金融业综合统计基础标准和工作机制 建设国家金融基础数据库 履行金融统计调查相关工作职责 组织制定金融业信息化发展规划 负责金融标准化组织管理协调和金融科技相关工作 指导金融业网络安全和信息化工作 发行人民币 管理人民币流通 统筹国家支付体系建设并实施监督管理 会同有关部门制定支付结算业务规则 负责全国支付 清算系统的安全稳定高效运行 经理国库 承担全国反洗钱和反恐怖融资工作的组织协调和监督管理责任 负责涉嫌洗钱及恐怖活动的资金监测 管理征信业 推动建立社会信用体系 参与和中国人民银行业务有关的全球经济金融治理 开展国际金融合作 按照有关规定从事金融业务活动 管理国家外汇管理局 完成党中央 国务院交办的其他任务 机构设置 编辑 中国人民银行营业管理部 根据 中国人民银行职能配置 内设机构和人员编制规定 人民银行设置下列机构 13 以下机构除注明外皆为正司局级 咨询议事机构 编辑 中国人民银行货币政策委员会内设机构 编辑 办公厅 党委办公室 条法司 研究局 货币政策司 宏观审慎管理局 金融市场司 金融稳定局 调查统计司 支付结算司 科技司 货币金银局 保卫局 国库局 国际司 港澳台办公室 征信管理局 反洗钱局 金融消费权益保护局 会计财务司 内审司 党委巡视工作领导小组办公室 人事司 党委组织部 党委宣传部 党委群工部 参事室 机关党委 离退休干部局 国务院金融稳定发展委员会办公室设在中国人民银行 接受国务院金融稳定发展委员会直接领导 国务院金融委办公室设置秘书局 派出机构 编辑 中国人民银行上海总部 副部级 中国人民银行驻欧洲 伦敦 代表处 中国人民银行驻北美洲代表处 中国人民银行驻法兰克福代表处 中国人民银行驻东京代表处 中国人民银行驻加勒比开发银行联络处 中国人民银行驻非洲代表处 中国人民银行驻南太平洋代表处 人民银行管理的国家局 编辑 国家外汇管理局 副部级 直属事业单位 编辑 中国人民银行机关服务中心 中国人民银行集中采购中心 中国反洗钱监测分析中心 中国人民银行征信中心 中国外汇交易中心 全国银行间同业拆借中心 中国人民银行清算总中心 中国人民银行党校 中国金融培训中心 中国人民银行郑州培训学院 中国钱币博物馆 中国人民银行金融信息中心 中国人民银行金融基础数据中心 直属 管理 企业单位 编辑 中国金融出版社 金融时报社 中国印钞造币集团有限公司 中国金币集团有限公司 中国金融电子化集团有限公司 存款保险基金管理有限责任公司 跨境银行间支付清算有限责任公司 15 7 分支机构 编辑 大区分行上海总部 天津分行 沈阳分行 南京分行 济南分行 武汉分行 广州分行 成都分行 西安分行 营业管理部营业管理部 北京 重庆营业管理部 省级行政区中心支行石家庄中心支行 副厅级 太原中心支行 副厅级 呼和浩特中心支行 副厅级 长春中心支行 副厅级 哈尔滨中心支行 副厅级 杭州中心支行 副厅级 福州中心支行 副厅级 合肥中心支行 副厅级 郑州中心支行 副厅级 长沙中心支行 副厅级 南昌中心支行 副厅级 南宁中心支行 副厅级 海口中心支行 副厅级 昆明中心支行 副厅级 贵阳中心支行 副厅级 拉萨中心支行 副厅级 兰州中心支行 副厅级 西宁中心支行 副厅级 银川中心支行 副厅级 乌鲁木齐中心支行 副厅级 计划单列市中心支行深圳市中心支行 大连市中心支行 副厅级 青岛市中心支行 副厅级 宁波市中心支行 副厅级 厦门市中心支行 副厅级 历任领导 编辑中国人民银行筹备处主任南汉宸 1947年 1948年 8 中国人民银行总经理南汉宸 1948年11月18日 1949年10月 15 16 中国人民银行副总经理胡景沄 1948年 1949年10月 关学文 1948年 1949年10月 中国人民银行行长南汉宸 1949年10月19日 1954年10月 17 16 曹菊如 1954年11月20日 1964年10月 17 9 18 胡立教 1964年10月 文革初期 代理 17 9 10 陈希愈 1973年5月13日 1978年3月 财政部副部长兼 李葆华 1978年3月5日 1982年5月4日 11 吕培俭 1982年5月4日 1985年3月21日 11 陈慕华 1985年3月21日 1988年4月12日 11 李贵鲜 1988年4月12日 1993年7月2日 11 朱镕基 1993年7月2日 1995年6月30日 国务院副总理兼 11 19 戴相龙 1995年6月30日 2002年12月28日 11 周小川 2002年12月28日 2018年3月19日 易纲 2018年3月19日 中国人民银行副行长胡景沄 1949年10月19日 1963年11月 1965年11月 文革初期 1979年1月 1982年4月 17 9 10 18 20 11 陈希愈 1953年9月18日 1965年10月 1978年3月 1980年12月 17 9 18 20 11 黄亚光 1953年9月18日 17 18 20 曹菊如 1953年9月18日 1954年11月20日 17 崔光 1955年9月16日 1957年 乔培新 1955年11月7日 文革初期 1978年3月 1982年2月 9 10 20 11 江东平 1962年6月 1964年9月 9 丁冬放 1962年6月 文革初期 1979年1月 1982年4月 9 10 11 李绍禹 1962年6月 文革初期 1979年1月 1982年4月 9 10 11 胡立教 1962年6月 1964年10月 9 方皋 1963年8月 文革初期 1978年3月 1982年4月 9 10 11 袁子扬 1965年11月 文革初期 1979年1月 1980年9月 9 10 11 卜明 1978年3月 1982年4月 11 耿道明 1978年3月 1982年4月 11 李飞 1978年3月 1985年6月 11 朱田顺 1979年12月 1985年6月 11 刘鸿儒 1980年7月 1989年8月 11 邱晴 1980年7月 1990年3月 11 尚明 1980年12月 1982年4月 11 陈立 1980年12月 1983年12月 11 韩雷 1980年12月 1982年4月 11 童赠银 1985年6月 1993年8月 11 周正庆 1986年11月 1995年6月 11 陈元 1988年5月 1998年4月9日 11 21 白文庆 1989年9月 1995年8月 11 郭振乾 1990年3月 1993年7月 11 戴相龙 1993年7月 1995年6月 11 王岐山 1993年7月 1994年3月 11 朱小华 1993年7月 1996年11月 11 殷介炎 1994年1月 1998年7月14日 11 21 尚福林 1996年4月 2000年2月18日 11 22 陈耀先 1996年4月 1997年5月 11 周小川 1996年11月 1998年2月 11 21 史纪良 1997年10月 2003年3月28日 11 23 阎海旺 1998年4月9日 2003年3月28日 21 23 刘明康 1998年4月9日 1999年7月 21 肖钢 1998年10月25日 2003年3月28日 21 23 刘廷焕 2000年2月18日 2004年7月22日 22 24 吴晓灵 2000年2月18日 2007年12月23日 22 25 郭树清 2001年4月11日 2005年3月28日 26 27 李若谷 2003年5月1日 2005年6月28日 23 27 苏宁 2003年11月30日 2010年5月24日 23 28 项俊波 2004年7月22日 2007年6月16日 24 胡晓炼 2005年8月6日 2015年2月 27 刘士余 2006年6月4日 2014年10月29日 29 30 马德伦 2007年12月23日 2011年10月22日 25 31 易纲 2007年12月23日 2018年3月19日 25 朱民 2009年10月12日 2010年5月24日 32 28 杜金富 2010年5月24日 2012年6月2日 28 潘功胜 2012年6月2日 33 李东荣 2012年7月11日 2015年2月12日 34 35 范一飞 2015年2月12日 2022年12月5日 35 郭庆平 2015年2月12日 2016年12月18日 35 36 陈雨露 2015年10月25日 2022年9月2日 37 38 张涛 2016年5月13日 2016年9月29日 39 40 殷勇 2016年12月18日 2018年1月31日 36 41 郭树清 2018年3月24日 银保监会党委书记 主席 人民银行党委书记兼 42 刘国强 2018年8月3日 刘桂平 2020年12月7日 2022年5月17日 43 44 李波 2021年4月16日 2021年9月27日 张青松 2022年9月6日 45 宣昌能 2022年10月24日 46 中国人民银行行长助理丁冬放 1955年11月7日 1962年6月 47 王启人 1990年11月 1991年11月 48 王成铭 1990年11月 1994年7月 49 朱元樑 1992年4月 1994年6月 兼计划资金司司长 50 51 尚福林 1994年 1996年4月 52 陈耀先 1994年 1996年4月 53 段晓兴 1996年 1998年 54 蔡锷生 1998年10月25日 2001年5月 李若谷 2000年6月 2003年5月1日 刘士余 2004年7月31日 2006年6月4日 24 易纲 2004年7月31日 2007年12月23日 24 胡晓炼 2004年7月31日 2005年3月27日 24 27 马德伦 2005年3月27日 2007年12月23日 27 杜金富 2006年6月4日 2010年5月24日 29 李东荣 2008年12月28日 2012年7月11日 55 郭庆平 2008年12月28日 2015年2月12日 55 金琦 2010年10月18日 2015年3月25日 28 56 张晓慧 2015年3月25日 2017年12月15日 57 56 杨子强 2015年3月25日 2016年12月16日 36 56 殷勇 2015年8月8日 2016年12月18日 58 刘国强 2016年12月16日 2018年7月 36 中国共产党中国人民银行党组小组 书记南汉宸 1949年11月 1954年10月 59 副书记胡景沄 1949年11月 1954年12月 59 中国共产党中国人民银行党组1955年1月 中共中国人民银行党组小组改为中共中国人民银行党组 书记曹菊如 1955年1月 1964年10月 59 胡立教 1964年10月 文革初期 代理 59 60 李葆华 1978年1月 1982年4月 61 吕培俭 1982年4月 1985年3月 61 陈慕华 1985年3月 1988年4月 61 李贵鲜 1989年7月 1993年6月 61 周正庆 1993年6月 1995年6月 61 戴相龙 1995年6月 1998年6月 61 副书记陈希愈 1955年9月 1965年10月 59 吴波 1960年9月 1961年10月 59 胡立教 1961年10月 1964年10月 59 胡景沄 1965年11月 文革初期 59 陈希愈 1978年1月 1980年12月 61 胡景沄 1979年3月 1982年4月 61 李飞 1979年3月 1985年6月 61 刘鸿儒 1982年4月 1989年7月 61 邱晴 1986年1月 1990年2月 61 郭振乾 1990年2月 1993年7月 61 戴相龙 1993年7月 1995年6月 61 陈元 1995年7月 1998年3月 61 阎海旺 1998年3月 1998年6月 中国共产党中国人民银行委员会1998年6月中国人民银行总行成立党委 62 书记戴相龙 1998年6月 2002年12月 周小川 2002年12月 2018年3月 郭树清 2018年3月 中国银行保险监督管理委员会党委书记 主席兼 副书记阎海旺 1998年6月 2003年3月 刘明康 1999年3月 7月 刘廷焕 2000年2月 2004年7月 吴晓灵 2004年7月 2007年12月 易纲 2016年3月 驻行纪检监察组 编辑中央纪律检查委员会国家监察委员会驻中国人民银行纪检监察组 简称中央纪委国家监委驻人民银行纪检监察组 是中国共产党中央纪律检查委员会 中华人民共和国国家监察委员会设在中国人民银行的派驻机构 沿革 编辑 文革前 设有中央监察委员会驻中国人民银行监察组 是中央监察委员会派驻机构 9 1985年5月25日 经中共中央批准设立中央纪委派驻金融系统纪检组 63 1988年5月19日经国务院批准设立监察部派驻金融系统监察局 二者合署办公 1998年5月19日 中共中央关于完善金融系统党的领导体制 加强和改进金融系统党的工作有关问题的通知 成立中央金融纪律检查工作委员会 简称中央金融纪工委 是中共中央纪律检查委员会的派出机关 接受中央纪委和中央金融工委的双重领导 撤销中央纪委派驻金融系统纪检组 中央金融纪工委与与中国共产党中国人民银行纪律检查委员会 监察部驻金融系统监察局合署办公 64 后来改为中国共产党中国人民银行纪律检查委员会 监察部派驻中国人民银行监察局 2016年1月 改为中央纪委驻中国人民银行纪检组 2018年 改为中央纪委国家监委驻中国人民银行纪检监察组 历任领导 编辑 组长 侯颖 1985年8月 1994年 中央纪委派驻金融系统纪检组组长 65 王成铭 1994年7月 1998年6月 中央纪委派驻金融系统纪检组组长 1998年6月 2003年3月 中央金融纪工委书记 中国人民银行纪委书记 2003年3月 11月 中国人民银行纪委书记 王洪章 2003年11月 2011年11月 中国人民银行纪委书记 66 王华庆 2012年5月 2016年1月 中国人民银行纪委书记 2016年1月 9月 中央纪委驻中国人民银行纪检组组长 王鸿津 2016年9月 2017年9月 中央纪委驻中国人民银行纪检组组长 67 徐加爱 2017年9月 2018年6月 中央纪委驻中国人民银行纪检组组长 2018年6月 2022年7月 中央纪委国家监委驻中国人民银行纪检监察组组长 曲吉山 2022年9月 中央纪委国家监委驻中国人民银行纪检监察组组长 副组长 张进玉 1985年 1992年 中央纪委派驻金融系统纪检组副组长 65 刘建革 1985年 监察部派驻金融系统监察局局长 65 赵凤祥 中央纪委派驻金融系统纪检组副组长 中央金融纪工委副书记 中国人民银行纪委副书记 65 车迎新 2003年 中央金融纪工委副书记 中国人民银行纪委副书记 65 宫杰 2002年4月 2003年4月 中央金融纪工委副书记兼中国人民银行纪委副书记 68 王刘明 中国人民银行纪委副书记 监察部派驻中国人民银行监察局局长 69 徐联初 中国人民银行纪委副书记 70 王辛敏 2008年2月 2013年4月 中国人民银行纪委副书记 2008年1月 2013年4月 监察部派驻中国人民银行监察局局长 71 72 辛志光 2016年1月 中国人民银行纪委副书记 监察部派驻中国人民银行监察局局长 2016年1月 中央纪委驻中国人民银行纪检组副组长 73 行徽 题字 编辑 中国人民银行 题字 中国人民银行行徽由中央工艺美术学院教授陈汉民设计 于1988年启用 74 以三个布币样图案组合成汉字 人 三个 人 字形的布币形成向心的三角形 表達扩张的动感和稳定发展的态势 题字原由马文蔚按 张黑女碑 字体书写 后因应简体字施行做了改动 参见 编辑 中华人民共和国主题 经济学主题 北京主题 上海主题 中央财经委员会 国务院金融稳定发展委员会 中华人民共和国财政部 中国银行保险监督管理委员会 中国证券监督管理委员会 人民币参考文献 编辑 中国人民银行 官方储备资产 2022年 国家外汇管理局 2022 02 07 2022 02 19 原始内容存档于2022 03 01 海口市档案局 关于转发国务院机构简称的通知 海口市人民政府 2018 10 03 原始内容存档于2013 12 26 中国人民银行职能 www pbc gov cn 2020 02 10 原始内容存档于2020 11 04 Exactly who is in charge here Power has shifted from nations to companies The Times 2015 02 28 原始内容存档于2009 03 02 Consider the enormous power wielded by Wu Xaioling who governs the foreign reserves of the People s Bank of China She controls an entity with more financial assets than any other single public finance institution in the history of the world Yardeni Edward Quintana Mali Monthly Balance Sheets PDF Yardeni Research Inc 16 December 2021 17 December 2021 原始内容 PDF 存档于2022 05 16 中国人民银行历史沿革 2020 02 10 原始内容存档于2018 08 11 7 0 7 1 7 2 7 3 7 4 7 5 7 6 7 7 7 8 中国人民银行历史沿革 中国人民银行 2018 08 11 原始内容存档于2018 08 11 8 0 8 1 组织史资料 第四卷 全国解放战争时期 1945 8 1949 9 第一编 中央组织机构 第二章 中共中央工作机构 中华人民共和国国史网 2018 08 11 原始内容存档于2018 08 11 9 00 9 01 9 02 9 03 9 04 9 05 9 06 9 07 9 08 9 09 9 10 9 11 9 12 组织史资料 附卷一上部 第一编 中华人民共和国中央政权组织机构 第二章 中央政权组织工作机构 第三节 国务院工作机构 中华人民共和国国史网 2018 08 11 原始内容存档于2018 03 19 10 0 10 1 10 2 10 3 10 4 10 5 10 6 10 7 组织史资料 附卷一 中部 第一编 中华人民共和国中央政权组织机构 第二章 中央政权组织工作机构 第二节 国务院工作机构 中华人民共和国国史网 2018 08 11 原始内容存档于2018 03 19 11 00 11 01 11 02 11 03 11 04 11 05 11 06 11 07 11 08 11 09 11 10 11 11 11 12 11 13 11 14 11 15 11 16 11 17 11 18 11 19 11 20 11 21 11 22 11 23 11 24 11 25 11 26 11 27 11 28 11 29 11 30 11 31 11 32 11 33 11 34 11 35 11 36 11 37 11 38 11 39 11 40 组织史资料 附卷一 下部 第一编 中华人民共和国中央政权组织机构 第二章 中央政权组织工作机构 第二节 国务院工作机构 中华人民共和国国史网 2018 08 11 原始内容存档于2018 03 19 Wei Lingling Beijing Reins In China s Central Bank WSJ 8 December 2021 17 December 2021 原始内容存档于2022 05 20 Beijing has little tolerance for any talk of central bank independence the monetary authority just like any other part of the government answers to the party 13 0 13 1 13 2 中共中央办公厅 国务院办公厅 中国人民银行职能配置 内设机构和人员编制规定 中国机构编制网 2019 02 02 2019 02 04 原始内容存档于2019 02 20 中华人民共和国主席 国务院关于实施动产和权利担保统一登记的决定 国发 2020 18号 中国政府网 2020 10 18 原始内容存档于2021 01 01 中国人民银行何时开始有行长的称谓 搜狐 2017 06 28 2018 08 11 原始内容存档于2020 07 24 16 0 16 1 1948 1957年中国人民银行大事记 中国人民银行 2004 07 20 2018 08 11 原始内容存档于2020 11 04 17 0 17 1 17 2 17 3 17 4 17 5 17 6 组织史资料 附卷一上部 第一编 中华人民共和国中央政权组织机构 第二章 中央政权组织工作机构 第一节 中央人民政府 政务院工作机构 中华人民共和国国史网 2018 08 11 原始内容存档于2018 03 18 18 0 18 1 18 2 18 3 国务院二十个直属机构负责人的名单 山西政报1954年22期 1988 1997年中国人民银行大事记 中国人民银行 2004 07 20 2018 08 11 原始内容存档于2020 11 04 20 0 20 1 20 2 20 3 国务院命令 中华人民共和国国务院公报1959年23期 21 0 21 1 21 2 21 3 21 4 21 5 1998年中国人民银行大事记 中国人民银行 2004 07 20 2018 08 11 原始内容存档于2020 11 04 22 0 22 1 22 2 2000年中国人民银行大事记 中国人民银行 2004 07 20 2018 08 11 原始内容存档于2020 11 04 23 0 23 1 23 2 23 3 23 4 2003年中国人民银行大事记 中国人民银行 2004 07 25 2018 08 11 原始内容存档于2020 11 04 24 0 24 1 24 2 24 3 24 4 2004年中国人民银行大事记 中国人民银行 2005 05 08 2018 08 11 原始内容存档于2020 11 04 25 0 25 1 25 2 中华人民共和国国务院任免人员 中华人民共和国国务院公报2008年第4号 2018 08 11 原始内容存档于2017 02 19 2001年中国人民银行大事记 中国人民银行 2004 07 20 2018 08 11 原始内容存档于2020 11 04 27 0 27 1 27 2 27 3 27 4 2005年中国人民银行大事记 中国人民银行 2006 05 22 2018 08 11 原始内容存档于2020 11 04 28 0 28 1 28 2 28 3 2010年中国人民银行大事记 中国人民银行 2011 09 05 2018 08 11 原始内容存档于2020 11 04 29 0 29 1 2006年中国人民银行大事记 中国人民银行 2007 04 18 2018 08 11 原始内容存档于2020 11 04 中华人民共和国国务院任免人员 中华人民共和国国务院公报2014年第33号 2018 08 11 原始内容存档于2020 03 28 中华人民共和国国务院任免人员 中华人民共和国国务院公报2011年第33号 2018 08 11 原始内容存档于2017 02 19 2009年中国人民银行大事记 中国人民银行 2010 09 10 2018 08 11 原始内容存档于2020 11 04 中华人民共和国国务院任免人员 中华人民共和国国务院公报2012年第18号 2018 08 11 原始内容存档于2020 10 01 中华人民共和国国务院任免人员 中华人民共和国国务院公报2012年第25号 2018 08 11 原始内容存档于2017 03 09 35 0 35 1 35 2 中华人民共和国国务院任免人员 中华人民共和国国务院公报2015年第8号 2018 08 11 原始内容存档于2020 06 04 36 0 36 1 36 2 36 3 中华人民共和国国务院任免人员 中华人民共和国国务院公报2017年第2号 2018 08 11 原始内容存档于2020 10 01 中华人民共和国国务院任免人员 中华人民共和国国务院公报2015年第31号 2018 08 11 原始内容存档于2017 12 30 国务院任免国家工作人员 2022年9月2日 中国政府网 2022 10 18 中华人民共和国国务院任免人员 中华人民共和国国务院公报2016年第16号 2018 08 11 原始内容存档于2018 02 16 中华人民共和国国务院任免人员 中华人民共和国国务院公报2016年第30号 2018 08 11 原始内容存档于2018 02 16 中华人民共和国国务院任免人员 中华人民共和国国务院公报2018年第6号 2018 03 18 原始内容存档于2018 03 19 中华人民共和国国务院任免人员 中华人民共和国国务院公报2018年第11号 2018 08 11 原始内容存档于2018 07 03 刘桂平任中国人民银行副行长 中国经济网 2020 11 28 原始内容存档于2020 12 07 国务院任免徐成光 石泰峰 林锐 刘伟 刘桂平 谢伏瞻等职务 中国经济网 2022 05 27 原始内容存档于2022 05 23 国务院任免张青松 毛盛勇 赵承 李俊杰 张宿堂职务 中国经济网 2022 11 11 国务院任免董保同 秦海翔 凌激 郭婷婷 宣昌能 费东斌等职务 中国经济网 2022 11 11 丁冬放 总行当前几项业务工作的任务 中国金融1956 19 3 4 王丽娟 重任 挑战 抉择 访中国人民银行行长助理兼政策研究室主任王启人 中国金融1991 6 3 15 17 王成铭 加强金融政策研究工作 为加快金融改革开放服务 金融与经济1992 6 5 8 李兴发 人民银行系统举行首次保卫业务技术比赛 中国金融1993 11 30 朱元樑 亲历金融改革 感受时代变迁 新浪 2008 10 21 2018 08 14 原始内容存档于2020 11 04 一斌 贯彻执行国家货币政策 依法开展央行业务活动 访中国人民银行总行尚福林行长助理 浙江金融1995 9 陈耀先 投资总量必须与社会信用总量相适应 金融研究1995 9 1 3 别凌 方爱国 农村金融体制改革的主旋律 改革 发展 稳定 全国农村金融体制改革工作汇报会侧记 中国农村金融1996 11 8 9 55 0 55 1 2008年中国人民银行大事记 中国人民银行 2009 09 08 2018 08 11 原始内容存档于2020 11 04 56 0 56 1 56 2 中华人民共和国国务院任免人员 中华人民共和国国务院公报2015年第12号 2018 08 11 原始内容存档于2017 10 11 中华人民共和国国务院任免人员 中华人民共和国国务院公报2018年第2号 2018 08 11 原始内容存档于2020 10 01 中华人民共和国国务院任免人员 中华人民共和国国务院公报2015年第25号 原始内容存档于2017 12 01 59 0 59 1 59 2 59 3 59 4 59 5 59 6 59 7 组织史资料 第五卷 第一编 中国共产党中央组织机构 第三章 中央政权 政协 群众团体系统中共党组 党委 第一节 中央政权系统中共党组 党委 中华人民共和国国史网 2018 08 11 原始内容存档于2018 03 04 组织史资料 第六卷 第一编 中国共产党中央组织机构 第三章 中央政权 政协 群众团体系统中共党组 党委 核心小组 第一节 中央政权系统中共党组 党委 核心小组 中华人民共和国国史网 2018 08 11 原始内容存档于2018 03 04 61 00 61 01 61 02 61 03 61 04 61 05 61 06 61 07 61 08 61 09 61 10 61 11 61 12 61 13 组织史资料 第七卷 第一编 中国共产党中央组织机构 第三章 中央政权 政协 群众团体系统及中央金融单位和部分中央直属企业中共核心小组 党组 党委 第一节 中央政权系统中共核心小组 党组 党委 中华人民共和国国史网 2018 08 11 原始内容存档于2018 08 11 人民银行淮阴市中心支行课题组 面向新特点适应新要求迈上新台阶 关于新体制下人民银行党建工作的思考 金融纵横2000 10 49 50 中共中央纪律检查委员会关于中央纪委派驻纪检组和各部门党组纪检组 纪委 若干问题的规定 试行 中国共产党新闻网 1991 04 23 2018 08 14 原始内容存档于2018 08 14 中共中央关于完善金融系统党的领导体制 加强和改进金融系统党的工作有关问题的通知 中国共产党新闻网 1998 05 19 2018 08 11 原始内容存档于2018 08 13 65 0 65 1 65 2 65 3 65 4 继承优良传统 开创反腐倡廉建设新局面 新浪 2008 11 25 2018 08 14 原始内容存档于2020 11 04 中国人民银行官员简历 和讯 2011 06 01 2018 08 11 原始内容存档于2020 06 04 中央纪委驻中国人民银行纪检组组长 王鸿津 凤凰网 2016 11 08 2018 08 11 原始内容存档于2020 06 05 中国进出口银行纪委书记 宫杰 中国经济网 2012 04 26 2018 08 11 原始内容存档于2020 11 04 中国人民银行党委召开电视电话会议部署全面推开人民银行县 市 支行监督工作机制建设工作 新浪 2006 04 10 2018 08 11 原始内容存档于2020 11 04 人民银行纪委副书记徐联初谈央行惩治和预防腐败体系建设 新浪 2011 03 17 2018 08 11 原始内容存档于2020 11 04 人民银行纪委副书记 派驻监察局局长王辛敏 中国人民银行郑州培训学院 2013 03 25 2018 08 11 原始内容存档于2018 08 11 建设银行 2012年度股东大会补充通知 凤凰网 2013 05 11 2018 08 11 原始内容存档于2019 05 02 中国人民银行在广东举办构建 廉洁央行 活动 华夏经纬网 2014 11 19 2018 08 11 原始内容存档于2019 05 02 https zhidao baidu com question 711356088996133205 html外部链接 编辑维基共享资源中相关的多媒体资源 中国人民银行中国人民银行 页面存档备份 存于互联网档案馆 国务院组成部门职能设立 中华人民共和国中央银行1949年10月1日至今 現任前任 国务院外汇体制改革协调领导小组 国务院外汇体制改革协调部门1998年6月25日至今前任 国家外汇管理局 国务院金融机构外汇业务市场准入与外币资产监管部门1998年6月25日至今前任 中国银行业监督管理委员会 国务院银行业法制管理部门2018年3月17日至今前任 中国保险监督管理委员会 国务院保险业法制管理部门2018年3月17日至今前任 国家市场监督管理总局 国务院动产抵押物登记管理部门2021年1月1日至今职能设立 国家工商信贷和储蓄业务经营机构1949年10月21日至1984年1月1日 繼任 中国工商银行 国务院证券业监督管理机构1949年10月21日至1992年10月26日 繼任 中国证券监督管理委员会国务院保险业监督管理机构1949年10月21日至1998年11月8日 繼任 中国保险监督管理委员会国务院银行业监督管理机构1949年10月21日至2003年4月25日 繼任 中国银行业监督管理委员会国务院外汇管理部门1949年10月21日至1979年6月 繼任 国家外汇管理局国务院亚洲开发银行贷款转贷业务部门1986年3月10日至1998年6月25日 繼任 国家开发银行 国务院彩票监督管理部门1994年3月11日至1999年12月22日 繼任 中华人民共和国财政部 取自 https zh wikipedia org w index php title 中国人民银行 amp oldid 75114667, 维基百科,wiki,书籍,书籍,图书馆,

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