中国工商银行

中国工商银行股份有限公司（英語：Industrial and Commercial Bank of China Limited，缩写：ICBC），简称工商银行、工行，成立于1984年1月1日，是中国大陸五大国有商业银行之一^[2]，总部设在北京市，由中國人民銀行的工商信贷和储蓄业务分離而設立，為中國大陸最大的銀行。

中国工商银行股份有限公司 Industrial and Commercial Bank of China Limited
簡稱	中国工商银行
股票代號	上交所：601398 上交所：360011（非公开发行优先股） 港交所：1398（H股） 港交所：4603（非累積永續美元境外優先股） 港交所：4604（非累積永續欧元境外優先股） 港交所：84602（人民幣優先股）
支付系統行號	总行清算中心：102100099996 总行营业部：102100004951 牡丹卡中心：102100005001
SWIFT識別碼	ICBKCNBJ
金融許可證機構編碼	B0001H111000001
统一社会信用代码	91100000100003962T （查）
銀行類別	国有大型商业银行
開設日期	1984年1月1日​（39年前）​（1984-01-01）
邮政编码	100140
总部地址	中国北京市西城区复兴门内大街55号
標語口號	工于至诚，行以致远
董事长	陈四清
行长	廖林
年營業額	▲9427.69亿人民币(2021)^[1]
息税前利润	▲4248.99亿人民币（2021）^[1]
净利润	▲3502.16亿人民币（2021）^[1]
總資產	▲351713.83亿人民币（2021）^[1]
股東權益	▲32577.55亿人民币（2021）^[1]
實收資本額	━ 3564.07亿人民币（2021）^[1]
員工人數	▼434089（2021）^[1]
主要股東	中央汇金投资有限责任公司（34.71%） 中华人民共和国财政部（31.14%） 香港中央结算代理人有限公司（24.17%）
網站	www.icbc.com.cn

中国工商银行总行大厦

工商银行在2015年被認定为是全世界市值最高的银行^[3]。2018年底总资产超过27兆人民币，个人金融资产达12兆人民币^[4]。2017年工行的市值為全球第三，握有近23兆美元的总资产。^[3]2018年，在全球权威杂志英国《银行家》（The Banker）杂志公布“2018年全球银行1000强”榜单中稳居全球第一，一级资本为3240亿美元。^[5]

歷史

 

中国工商银行北京市分行

 

位于北京环球度假区的中国工商银行北京群芳支行

 

中国工商银行在澳门威尼斯人的分行

 

中國工商銀行之全資附屬公司中國工商銀行（亞洲）位於香港新界荃灣沙咀道的分行

1978年12月中国共产党召开十一届三中全会，开启了中国大陸金融体制的改革。之后各类金融机构的恢复建立和金融服务需求的多样化促使中華人民共和國國務院于1983年9月決定中國人民銀行將專門行使央行職責，並分離其儲蓄及信貸業務成立新銀行，於1984年1月，中国工商银行正式成立，注册资金208亿元，总资产3.333亿元。

1985年6月，中国工商银行成为国际储蓄银行协会正式会员。1986年7月，中国工商银行不再设立董事会，实行行长负责制。^[6]

1995年11月，中國工商銀行的香港代辦處升格為香港分行。^[7]

2006年10月27日，中国工商银行在上海证券交易所和香港交易所首次公开发行股票，融资额为219亿美元^[8]。工行上市後，成為上交所市值最大的股份公司，港交所第三大的股份公司，僅次於當時的匯豐控股和中國移動。上市當日即創下了港交所最大單日成交金額紀錄，達374億港元，打破了1998年政府入市時的匯豐控股的成交金額。當日香港主板總成交金額有760.18億港元，比同年中國銀行上市時更高，再創1998年政府入市以來的最高成交金額。

作为中国大陸规模最大的商业银行，2009年末工行总资产达117850.53億元人民币。2003年英国《银行家》杂志按一级资本排序，中国工商银行名列全球1000家大银行的第十六位。中国工商银行多次入围美国《财富》全球500强，2010年排名第87位，并被美国《远东经济评论》评为中国高质量产品（服务）十强。2009年末，中国工商银行总市值达到2690亿美元，居全球上市银行之首；实现净利润1293.50亿元人民币，蝉联全球最盈利银行。英国《银行家》杂志于2007年12月发布的第二届“中国银行业百强排行榜”中，中国工商银行以4620.19亿元问鼎榜首同时获得2006年度“最佳交易奖”。^[9][10]

2005年4月18日，工商银行的股份制改革方案获批，并于2006年6月基本完成财务重组。2005年10月28日，中国工商银行正式整体改制为中国工商银行股份有限公司，注册资本为2480亿元，IPO之后中央匯金投資有限責任公司和财政部分别持有35.32%股权。姜建清任董事长、党委书记，杨凯生任行长、副董事长、党委副书记，王为强任监事长、党委副书记。香港前财政司司长梁锦松、高盛公司前总裁约翰·桑顿、美国伯克利加州大学经济系教授钱颖一出任独立董事。

2006年12月25日，受惠於內外資企業所得稅稅率將統一消息刺激，中國工商銀行在上交所上升9.9%並停板，總市值超過匯豐控股，成為全球市值第三高的銀行股。^[11]

2006年12月27日，中國工商銀行在港交所上升逾一成，根據英國《金融時報》網絡版報道，總市值超過美國銀行，成為全球市值第二高的銀行股，僅次於花旗銀行。

2007年2月9日，恒指服務有限公司宣佈工商銀行和中國人壽（2628）在3月12日納入恆生指數成份股。

2007年7月23日，路透社報道成為全球市值第一高銀行。市場價值達2540億。同日美國花旗銀行（citigroup）市價2533億。^[12]

2007年10月25日，中国工商银行宣佈動用56億美元，收購南非最大的銀行南非標準銀行兩成股權成為該行第一大股東。^[13]

2007年11月28日，中国工商银行在天津滨海新区注册成立工银金融租赁有限公司，是中国大陸首家银行背景的金融租赁公司^[14]。

2008年的金融海嘯全面爆發後，美資銀行股價暴跌，工行因而成為了全球市值最高的銀行。

2009年6月，中國工商銀行決定斥資8025萬加元向東亞銀行收購加拿大東亞銀行70%股權，是次收購於2010年1月落實。^[15]

2010年2月24日截至去年底信用卡發卡量逾5200萬張，年內增加33%至約1300萬張，連同其他銀行卡類，該行發卡量逾2.8億張。成為全球第4大信用卡發卡行^[16][17]。

2010年10月28日擬斥資12億元（人民幣）購入金盛人壽保險60％股權，成為控股股東。成立於1999年的金盛人壽，是大陸首家中、法合資的壽險公司，由安盛中國（AXA China）和中國五礦集團共同持有。工行是從兩者手上獲得股權，入主金盛人壽後，安盛和中國五礦的股權將分別降至27.5％和12.5％。

2011年8月5日斥資6億美元，相當於46.8億港元向南非標準銀行購入55%及向阿根廷兩大家族Werthein和Sielecki購入25%合共購入阿根廷標準銀行80%股權。阿根廷標準銀行於當地擁有103家分行，擁有全銀行牌照，完成交易後南非標準銀行仍持股20%。

2011年境外机构总资产1,247亿美元，税前利润从2009年的9亿美元增至2011年的14亿美元。

2012年1月再度斥資1.4億美元向東亞銀行收購美國東亞銀行80%股權。^[18] 2014年4月29日中国工商银行斥資6.7億元土耳其里拉（約等於3.16億美元）（約24.65億港元）向GSD控股公司收購土耳其Tekstilbank之75.5%股份。公司並已批准在適當時機，對剩餘上市股份發出強制收購要約。

2014年中国工商银行以1487亿美元销售额，427亿美元利润登上福布斯2014年度全球企业2000强名单的首位。^[19]

2017年10月10日，工商银行在美国休斯敦开设分支机构，成为第一家在休斯敦开设机构的中资银行。^[20]

业务

工商银行的业务范围为：

1. 公司金融业务：公司存贷款业务、普惠金融业务、机构金融业务、结算与现金管理业务、国际结算与贸易融资业务、投资银行业务
2. 个人金融业务：私人银行业务、银行卡业务
3. 资产管理业务：理财业务、资产托管业务、养老金业务
4. 金融市场业务：货币市场交易、投资业务、融资业务、代客资金交易、资产证券化业务、贵金属业务

企业文化

• 使命：提供卓越金融服务：服务客户、回报股东、成就员工、奉献社会。
• 愿景：建设最盈利、最优秀、最受尊重的国际一流现代金融企业。
• 价值观：工于至诚，行以致远。诚信、人本、稳健、创新、卓越。^[21]

历任管理层

中国工商银行行长

• 陈立（1984年1月－1985年7月）
• 张肖（1985年7月－1997年1月）
• 刘廷焕（1997年1月－2000年2月）
• 姜建清（2000年2月－2005年10月）
• 杨凯生（2005年10月－2013年5月）
• 易会满（2013年5月－2016年9月）
• 谷澍（2016年9月－2021年1月）
• 廖林（2021年1月－）

中国工商银行股份有限公司董事长

• 姜建清（2005年10月－2016年5月）
• 易会满（2016年9月－2019年1月）
• 陈四清（2019年4月－）

相关案件

• 2016年2月17日，西班牙警方以“涉及洗黑钱及税务欺诈”为名，突击搜查中国工商银行马德里分行，拘捕5名银行管理层人员。^[22]

參考文献

1. 數據來源：中国工商银行股份有限公司. 中国工商银行股份有限公司2021年度报告（A股） (PDF). 
2. 金融司. 中央金融企业名录. 中華人民共和國財政部. [2018-06-12]. （原始内容于2019-05-01） （中文）. 
3. World's Largest Banks by market capitalization 2015. relbanks.com. 2015 [2015-05-02]. （原始内容于2015-03-17）. 
4. 中国工商银行公布2016年度经营情况. [2017-06-27]. （原始内容于2020-12-09）. 
5. Summary of the Top 1000 World Banks. [2018-07-06]. （原始内容于2018-07-07）. 
6. 工商银行. 中国工商银行历史-历史回眸. [2016-03-22]. （原始内容于2020-12-09）. 
7. 開疆拓土 廿載耕耘 工銀亞洲 與香港同行共成長. 文匯報. 2017-07-01 [2021-01-24]. （原始内容于2022-03-13）. 
8. . 2006-10-27 [2006-10-27]. （原始内容存档于2011-03-09）. 
9. 工行跻身全球五百大企业前十 成亚洲最赚钱银行. 中国新闻网. 2007-07-04 [2007-07-06]. （原始内容于2007-07-07）. 
10. 全球五百大企业排名 工商银行进前十. CCTV.COM. 2007-07-05 [2007-07-06]. （原始内容于2020-12-09）. 
11. 存档副本. [2006-12-26]. （原始内容于2020-07-18）. 
12. China ICBC tops Citigroup as world's biggest bank. [2007-07-24]. （原始内容于2020-11-18）. 
13. 中國工商銀行54億美元並購南非銀行 （页面存档备份，存于互联网档案馆）多維新聞網，原載BBC中文網，2007年10月26日
14. 天津银监局：支持金融租赁公司设立境外专业子公司. 新华社. [2016-08-18]. （原始内容于2016-10-09）. 
15. 工商银行成功收购加拿大东亚银行70%股权. 新华网. 2010年1月28日. 
16. 中國工商銀行躋身全球第4大信用卡發卡銀行 （页面存档备份，存于互联网档案馆）中央日報 2010年2月25日
17. 財話短說 工行發卡增 33%蘋果日報 (香港)2010年2月23日
18. 工行收购美国东亚银行80%股权. 人民网. 2012年1月24日 [2012年5月12日]. （原始内容于2020年6月3日）. 
19. 福布斯2014年度全球企业2000强. [2014-05-09]. （原始内容于2020-12-09）. 
20. 工商银行在美国休斯敦开设分支机构-新华网. news.xinhuanet.com. [2017-10-11]. （原始内容于2017-10-11）. 
21. 工商银行. 2013年中国工商银行品牌文化年度报告 (PDF). [2016-03-22]. （原始内容 (PDF)于2016-10-09）. 
22. . 参考消息网(北京). 2016-02-18 [2016-02-18]. （原始内容存档于2016-02-25）. 

外部链接

维基新闻中的相关報導：工行今招股 為全球最巨額集資

• 官方网站  
• 中国工商银行（亞洲）有限公司（页面存档备份，存于互联网档案馆）
• 中国工商银行（澳門）股份有限公司（页面存档备份，存于互联网档案馆）
• 中国工商银行（美国）股份有限公司（页面存档备份，存于互联网档案馆）
• 中国工商银行（墨西哥）股份有限公司（页面存档备份，存于互联网档案馆）
• 中国工商银行（阿根廷）股份有限公司（页面存档备份，存于互联网档案馆）
• 中国工商银行（泰国）股份有限公司（页面存档备份，存于互联网档案馆）

参见

•  中华人民共和国主题
•  经济学主题

• 中国工商银行1984年分拆自：中国人民银行
• 《中国工商银行史》（1984-1993年），《中国工商银行史》编辑委员会 编著，中国金融出版社2008年11月，ISBN 9787504947833
• 《中国工商银行史》（1994-2004年），《中国工商银行史》编辑委员会 编著，中国金融出版社2008年12月，ISBN 9787504948304
• 《中国工商银行史》（2005-2014年）上下兩冊，《中国工商银行史》编辑委员会 编著，中国金融出版社2017年8月，ISBN 9787504991010