财富管理
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财富管理（Wealth Management）是指面向高淨值個人的全面財務規劃及金融服務。這些服務由财富管理機構提供，旨在滿足客戶的個人財務需求，協助客戶達到降低風險、實現財富保值增值，以及財富傳承的目的。隨著全球經濟的發展和金融市場的變化，财富管理服務也在不斷進化，更加注重個性化和定制化，以應對客戶多樣化的財務需求和投資偏好。同時，财富管理機構也越來越多地採用新技術，如區塊鏈和人工智能，以提高服務效率和投資決策的質量。財富管理是關於資產決策的過程，有時會涉及財富管理師。這包括金融投資、稅務規劃、遺產規劃等財務事項。財富管理的目標是幫助客戶實現財務安全，並增長及保護其財富。財富管理師是一名獲得認證的專業人士，向需要財富管理幫助的客戶提供財務建議和服務。他們通常提供包括投資管理、財務規劃、保險銷售、稅務建議和遺產規劃等全面服務。財富管理師的目標是幫助客戶長期增長和保護他們的財富。[1]
服务范围 编辑
财富管理在最廣泛的意義上，主要是對資產的管理和協調。經理人需確定客戶的全部資產，以提供有針對性的服務。服務範圍廣泛，包括現金儲蓄管理、債務管理、個人風險管理、保險計劃、投資組合管理、法律咨詢、搬遷及房地產服務、稅務規劃、退休計劃及遺產安排等。此外，隨著金融科技的發展，許多财富管理服務開始融入數字化工具和數據分析，以提高效率和決策質量，滿足客戶日益多元化和個性化的需求。
财富管理机构 编辑
提供财富管理的金融机构包括商业银行、基金公司、保险公司、证券公司、信托公司等。财富管理机构通常通过内部专家来覆盖各个服务领域。除银行外，非银行资产管理人员也会提供财富管理方面的服务。客户可根据其需求的不同，从银行或独立资产管理人员得到有针对性的服务。
费用 编辑
财富管理服务的付费形式透明度高，以免于任何利益冲突。专业咨询报酬通常以专家顾问的最低费用一次付款的形式产生。
行業排名 编辑
整體 编辑
Euromoney在2019年的年度私人銀行和財富管理排名中的結果如下，其中考慮了管理資產(AUM），淨收入和淨新資產:[2]
| 2019 排名 | 2018 排名 | 銀行 |
|---|---|---|
| 1 | 1 | 瑞銀集團 |
| 2 | 3 | 瑞士信貸集團 |
| 3 | 2 | 摩根大通 |
| 4 | 7 | 法國巴黎銀行 |
| 5 | 5 | 花旗集團 |
| 6 | 11 | 桑坦德銀行 |
| 7 | 4 | 寶盛集團 |
| 8 | 6 | 百達集團 |
| 9 | 9 | 高盛 |
| 10 | 8 | 滙豐控股 |
By AUM 编辑
截至2019年, 全球十大私人銀行或提供私人銀銀行服務的機構如下: [3]
相关条目 编辑
- ^ What Is Wealth Management And Do You Need It? – Forbes Advisor. www.forbes.com. [2023-12-09].
- ^ 2.0 2.1 Private Banking and Wealth Management Survey 2019: Global Results. Euromoney. [2021-02-02]. （原始内容于2021-02-04）.
- ^ name="Scorpio Partnership">Private Banker International Global AuM ranking. archive.org. 4 September 2019 [4 September 2019]. （原始内容于2021-02-04）.